Estratégias diversificadas

Carmignac Patrimoine

Fundo de investimento aberto francês (FCP)Mercados mundiaisFundo ISR Artigo 8
Classe de Ações

FR0010135103

Procurando a alocação de ativos em diferentes condições de mercado
  • Um fundo misto que explora três fatores determinantes do desempenho: obrigações internacionais, ações internacionais e divisas.
  • Pelo menos 40% dos seus ativos estão permanentemente investidos em produtos de rendimento fixo e instrumentos do mercado monetário. A sua alocação flexível visa atenuar a flutuação do capital enquanto procura fontes de rendimento.
Alocação de activos
Obrigações48.7 %
Ações40.9 %
Outros 10.4 %
Última atualização: 31 de out de 2024.
Indicador de Risco
3/7
Horizonte de Investimento Mínimo Recomendado
3 anos
Desempenho Acumulado desde o lançamento
+ 826.3 %
+ 14.8 %
+ 13.5 %
+ 0.2 %
+ 10.1 %
De 07/11/1989
A 03/12/2024
Desempenho por Ano Civil 2023
+ 8.8 %
+ 0.7 %
+ 3.9 %
+ 0.1 %
- 11.3 %
+ 10.5 %
+ 12.4 %
- 0.9 %
- 9.4 %
+ 2.2 %
Valor Liquidativo
709.05 €
Fundo AUM
6 247 M €
Mercado
Mercados mundiais
Classificação SFDR

Artigo

8
Última atualização: 3 de dez de 2024.
O desempenho passado não é necessariamente um indicador do desempenho futuro. Os desempenhos são líquidos de comissões (excluindo eventuais comissões de subscrição cobradas pelo distribuidor).O retorno pode aumentar ou diminuir em resultado de flutuações cambiais, para as acções que não estão cobertas por divisas.O Regulamento SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088 é um regulamento europeu que exige aos gestores de ativos que classifiquem os seus fundos como, entre outros: «Artigo 8» que promovem as características ambientais e sociais, «Artigo 9» que fazem investimentos sustentáveis com objetivos mensuráveis, ou «Artigo 6» que não têm necessariamente um objetivo de sustentabilidade. Para mais informações, visite: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=pt.

Carmignac Patrimoine : Caraterísticas & Riscos

Nesta secção, encontrará informações relativas às características, custos e riscos deste fundo. Em caso de dúvidas, não hesite em contactar a Carmignac para obter mais informações e assistência.

Universo e Objectivos de Investimento

Um Fundo misto que explora três fatores determinantes do desempenho: obrigações internacionais, ações internacionais e divisas. Pelo menos 40% dos seus ativos estão permanentemente investidos em produtos de rendimento fixo e instrumentos do mercado monetário. A sua alocação flexível visa atenuar a flutuação do capital enquanto procura fontes de rendimento. O Fundo visa superar o desempenho do seu indicador de referência durante um período de 3 anos.

Caraterísticas

Características Gerais
Sociedade Gestora
Carmignac Gestion S.A
Natureza Jurídica
Fundo de investimento aberto francês (FCP)
ISIN
FR0010135103
Bloomberg
CARMPAT FP
Características Pormenorizadas
Classificação SFDR
Artigo 8
Indicador de risco

1

2

3

4

5

6

7

Risco mais baixo Risco mais elevado
Horizonte de investimento mínimo recomendado
3 anos
Gestão
Estratégias diversificadas
Indicador de Referência
40% MSCI AC WORLD (USD, Dividendos líquidos reinvestidos) + 40% ICE BofA Global Government Index (USD, Reinvestimento delle cedole) + 20% ESTER. Reajustado trimestralmente.
Categoria Morningstar
Categoria Morningstar
EUR Moderate Allocation - Global
VL & AUM
Data do primeiro VPL
07/11/1989
Divisa
EUR
Classe de ações AUM
5 471 M€ (03/12/24)
Fundo AUM
6 247 M€ / 6 571 M$
Política de Dividendos
Acumulação
Garantia do Capital
Não
Frequência NAV
Diariamente de segunda a sexta-feira
Subscrever o valor líquido dos activos
Prazo Limite para a Colocação da Ordem
Antes das 18:00 CET

Comissões

Custos pontuais de entrada ou saída
Custos de entrada
4,00% do montante que paga ao entrar neste investimento. Este é o valor máximo que lhe será cobrado. Carmignac Gestion não cobra custos de entrada. A pessoa que lhe vender o produto irá informá-lo do custo efetivo.
Custos de saída
Não cobramos uma comissão de saída para este produto.
Custos recorrentes cobrados anualmente
Comissões de gestão e outros custos administrativos ou operacionais
1,51% O impacto dos custos que suportamos anualmente pela gestão dos seus investimentos e outras comissões administrativas. Esta é uma estimativa baseada nos custos efetivos ao longo do último ano. 
Custos de transação
0,63% O impacto dos custos inerentes às nossas operações de compra e de venda de investimentos subjacentes ao produto. 
Custos acessórios cobrados em condições específicas
Comissões de rendimento
20,00% O montante efetivo irá variar de acordo com o desempenho do seu investimento. A estimativa de custos agregados acima inclui a média dos últimos 5 anos, ou desde a criação do produto, se for inferior a 5 anos.

Riscos

Principais Riscos do Fundo
Ações
O Fundo pode ser afetado por variações nos preços das ações, numa escala que depende de fatores externos, volumes de negociação de ações ou capitalização bolsista.
Taxa de juro
O risco de taxa de juro resulta na diminuição do valor liquidativo no caso de variações nas taxas de juro.
Crédito
O risco de crédito consiste no risco de incumprimento do emitente.
Cambial
O risco cambial está associado à exposição a uma moeda que não seja a moeda de avaliação do Fundo, através de investimento direto ou do recurso a instrumentos financeiros a prazo.
Este fundo não possui capital garantido.

A estratégia em poucas palavras

Descubra as principais características e vantagens do Fundo através das palavras dos Gestores do Fundo.
A equipa de gestão do fundo

Jacques Hirsch

Fund Manager

Christophe Moulin

Deputy Head of Cross Asset, Fund Manager

Guillaume Rigeade

Co-Head of Fixed Income, Fund Manager

Eliezer Ben Zimra

Fund Manager

Kristofer Barrett

Head of Global Equities, Fund Manager
Graças à sua abordagem flexível e holística do investimento, Patrimoine tornou-se sinónimo de uma solução "investir e esquecer" para os investidores que pretendem fazer crescer gradualmente as suas poupanças ao longo do tempo, sem se preocuparem com o timing do mercado ou com os ciclos económicos.

Jacques Hirsch

Fund Manager
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A referência a determinados títulos e instrumentos financeiros serve para fins ilustrativos para destacar ações incluídas, ou que já o tenham sido, em carteiras de fundos da gama Carmignac. Não se destina a promover o investimento direto nesses instrumentos, nem constitui consultoria de investimento. A Sociedade Gestora não está sujeita à proibição de negociação destes instrumentos antes de emitir qualquer comunicação. As carteiras dos fundos Carmignac estão sujeitas a alterações sem aviso prévio.
A referência a uma classificação ou prémio não garante os futuros resultados do OIC ou do gestor.
O Fundo é um fundo comum sob a forma contratual (FCP), em conformidade com a Diretiva OICVM, de direito francês.